疫情期间买口罩概念股票,有什么问题吗? | 总编推荐

在工作中,我常接触到知识产品的老师和企业的高管。每周末,我都会来和你分享一下本周的学习收获,希望能给你一些启示。

口述 / 魏丹荑(微信公众号:吴晓波频道)  

在中国股市,每当有热点事件发生,总会诞生一批涨幅超高的股票,同时也会诞生一批不小心高位接盘的“韭菜”。

前几天,我的一个同事有感于口罩的热销,决定去买点“口罩概念”的股票。我劝他说现在入场已经有点晚了,他则不以为然,回复:“你现在能轻松买得到口罩吗?”

结果,他买了之后第二天,口罩概念股就全线下跌,两家医用口罩的龙头厂商全部跌停,换手率高达50%以上。不仅口罩概念股如此,血液制品、云办公、环保等热门板块也都跌成一片,我的同事自然也就成了高位接盘的韭菜。

今天,我就来聊聊为啥理财小白们总是容易被热点“割韭菜”。

总被割韭菜的第一个原因是心态不好。

小白散户们总想着一夜暴富,眼馋那些热门股票的涨幅,巴不得连吃十几个涨停板,于是一头扎进去。

但如果我们了解一下历史上那些投资大师的收益率,就会知道一夜暴富的可能性实在是低到不能再低。

价值投资理念的鼻祖本杰明·格雷厄姆、“股圣”彼得·林奇、“股神”巴菲特的年平均投资成绩,都是超过大盘15%左右;从业时间最短的吉姆·罗杰斯的投资成绩是最好的,但也只胜过大盘30%而已——距离暴富都有很大差距。

亚马逊的创始人贝索斯曾经问过巴菲特,他说:“你看重长期的收益,这个投资逻辑很简单,也很成功,但为什么人们不学你呢?”

巴菲特回答: “因为没人愿意慢慢变富。

这两天我们在做《疫情下的财富保卫战》直播,基金老师在讲一些我觉得特别好的理念和方法的时候,直播间却不停冒出来评论“老师别讲这些没用的”“老师快进入主题”“老师直接告诉我们基金代码”。我就知道这些人平时炒股买基金肯定是亏损为多的。

小白散户们一心想要涨停板的思维,是一种彻头彻尾的“赌徒思维”,是把股市当成了赌场,同时还相信自己的运气是全赌场最好的,当然很难有好的结局。

被热点割韭菜的第二个原因是幸存者偏差。

我们经常会听到各种“民间高手”的传说,也会听朋友讲起他买了什么热点股票赚了多少的故事。

但实际上,只有赚钱的故事才会得到最广泛的传播,亏钱的故事人们则不想提起,这就是典型的幸存者偏差。此消彼长过后,大多数追热点被套牢的案例被缩小了,而个别通过热点赚到钱的案例被放大了。至于他们怎么通过热点赚钱的细节,也在传播中流失了,因为太复杂了,大家就只记住了两个字——“热点”。

实际上,热点题材在一定时间内确实会有大幅上涨,在涨幅中也能获得收益, 但这种收益靠“追”是追不到的,只能靠提前布局、抢占先机。 如果不懂分析研究,而是看到热度就往里冲,多半会高位接盘,等待被割的命运。

短期的热度往往来得快,去得也快。比如这次的口罩板块,仔细分析一下,就会知道它的上涨更多的是短期性的,甚至是情绪性的。一方面,疫情暴发,需求激增;另一方面,口罩本身不是日用品,存货不多,加上春节工厂放假,供给自然跟不上。最终导致口罩难求的局面。

但这种情况会持续很久吗?并不会。口罩的产业链技术难度不高,原材料也不难筹集,在政府的统筹安排下,产能会逐渐跟上需求,甚至会出现过剩。所以口罩概念股在巨幅上涨后必然会下跌。

但你说我那位同事就一定高位站岗到底了吗?也未必,医用口罩的龙头企业当然不会只生产口罩,还会生产各种医疗器材。当下疫情凶猛,疫情之后医疗行业也会得到更多的关注与重视,因此这些企业的股价还有翻身的可能,但这些都已经跟“口罩”这个热点关系较远了。

这些与口罩关系较远的业务,其实也都应该是在投资之前就调查清楚、思考明白的, 我的那位同事却一点都不了解,那么,他也就只能在成为股东以后,再去了解“他的企业”了。

所以,在做投资理财时,重要的不是押宝热点还是非热点,而是摒弃“赌徒思维”,建立“工具思维”,掌握不同理财工具的特点,避免在使用过程中伤到自己,进而发挥最大的功效。

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