币安启动区域版libra:“启明星计划”

摘要:以Libra为代表的各类数字稳定币将对后发国家的金融主权产生巨大冲击。从中长期来看,各国数字稳定币或将取代中央银行数字货币,成为未来全球法定数字货币的发展方向。币安(Binance)作为全球顶尖的区块链企业,和全球多个国家和地区建立了高效的协同及沟通机制,已经为开发区域版Libra储备了稳健安全的金融基础设施与区块链技术体系。币安认为,发行区域版libra“启明星”将重塑跨境金融体系,有效防范霸权国家金融制裁,保障后发国家金融安全;并加强全球供应链金融协作能力,提升科技产业在全球的竞争力。

一、关于Libra

1、libra是什么?

是一种不追求对美元汇率稳定,而追求实际购买力相对稳定的加密数字货币。最初会可能会由美元、英镑、欧元和日元这4种法币计价的一篮子低波动性资产作为抵押物。资产端的组合设计非常像国际货币基金组织的特别提款权(SDR),同时,与传统的货币市场基金(MMF)非常类似。

Libra是建立在区块链网络上的,但并不是完全去中心化的,是由多个节点(以金融支付机构为主)的联盟链。

2、为什么需要做?

Libra的愿景是作为一款全球性的数字原生货币,集稳定性、低通胀、全球普遍接受和可互换性于一体,推行金融普惠,主打支付和跨境汇款。

Libra有潜力向Facebook既有的24亿用户群开放,促使他们在全球范围内采用Libra代币开展交易。Facebook将有机会改变变现方式过度依赖广告(98.5%)的现状,并进一步提升其作为数字APP、数字网站和电子商务开源工具提供者的地位。

3、其他企业是怎么做的?

传统大型企业目前公布的数字货币计划更多的集中于“稳定币”这一分类,目前市场上的稳定币类型主要分为 :1)单一法币抵押型稳定币:以Tether为首的基于区块链但又不会发生美元“价格波动”的数字货。USD Coin, TrueUSD等后来者;多元法币抵押型稳定币提高了业务模式的透明度。2)数字资产抵押:如DAI,BitUSD,以区块链上的原生资产做超额抵押发行的稳定币,仍然以锚定美元为主。3)实物抵押型:DGX等,以黄金作为抵押追求对黄金价格的稳定。4)无抵押算法型:Basis, Ampleforth等希望通过算法控制货币的供需平衡,从而实现稳定,但目前阶段这一概念难以成实现。5)负债/权益型:JP. Morgan的JPMCoin,类似传统银行进行信用货币派生的模式。

已经公布了数字货币开发计划或已经推出数字货币的传统机构:

4、沃尔玛怎么做的?

沃尔玛试图创建一个“用于购买和众包工作的开放式价值交换平台”降低用户原本通过银行系统的支付成本。设计上1:1锚定美元,暂定只能在沃尔玛选定的零售商或者合作伙伴处使用,普通用户可以在指定机构兑换美元现金。类似一种体系内的充值卡,但可以产生利息,且未来可能出现信用派生功能。4、沃尔玛怎么做的?

目前只有专利注册,尚无正式推出的日程表。

5、随着巨头加入会怎么样?

如果一种代币是在开放式的区块链网络上流转,即便某个国家官方宣布禁止其流通,但实际上从技术角度无法禁止民间私下流通,这正如比特币目前的状况。随着越来越多的传统机构发行数字货币,长期来看,“Libra”们的影响至少有三方面:

1)重塑支付行业:新一批玩家将在数字世界搭建一个新舞台。当前有一场争论经久不息,那就是“谁最终将会成为移动市场的关键金融服务提供商?”而Libra生态系统则可能会导致这些争论变得过时,直接抢了大部分金融中介机构的饭碗。

2)降低部分主权政府的资本管制能力,影响新兴市场国家的货币主权地位。作为一篮子国际货币和金融资产,加密货币Libra具有协助企业、个人前往资金安全港渠道(“资金安全出逃”)的潜力。有些渠道和市场会以Libra为计价货币,这可能会突破央行采用基于资本管制的货币政策,尤其是在资本项目还未完全开放的新兴市场国家。稳定币和加密资产在某些国家同样发挥这一作用,在某些采用资本管制的国家,数字货币交易所的汇率与官方外汇牌价之间的价差就可说明这一点。

3)可能会强化美元统治地位,挤压人民币国际化的空间。因为美元是国际贸易、投资、储备中需求量最大的高信用等级货币,且实测数据表明美元在过去50年间通货膨胀的波动率是最低的,即拥有最稳定的购买力。目前多数商业机构发行的数字货币实质上是在借用美元的购买力,若这些数字货币得到广泛使用,将挤压人民币国际化的空间。

二、“启明星”的诞生

金融霸权沉疴已久,拥有先发优势的群体一直在享受着金融霸权带来的垄断福利,强者恒强;而更多的地区和个人往往付出大量辛勤劳作,却只是在替他人做嫁衣,弱者恒弱。币安希望能借时代赋予的科技创新力量,撬动全新的货币征程,打造一个独立自主的“区域版Libra”,我们称之为“启明星”。

为什么是币安发起呢?

第一,币安在过去的成功历程中,和全球多个国家和地区的监管部门进行了积极沟通协同,建立了全球化、多维度的客户网络与合规体系。例如,在马耳他,币安帮助这个地中海小岛国成为全球著名的区块链国家;在美国,币安拥有强有力的合作伙伴,精通美国的监管逻辑;在非洲,币安打造了区块链服务公司,直接服务偏远大陆上难以触达的长尾人群;在新加坡,币安接受了主权基金投资,上线了完全合规的本土交易平台,辐射整个东南亚;在拉丁美洲,币安建立了强有力的合作伙伴网络。这一切的基石,是币安在全球范围内拥有的深厚群众基础。

第二,币安作为全球顶尖的区块链企业,已经储备了安全运行新型稳定币的公链技术与跨境支付体系。上线币安链至今,运行安全稳健,并发行了基于BTC的稳定币及基于欧元的稳定币。经过反复优化,我们的转账速度已经可以和传统银行支付系统媲美。

第三,我们希望实现一个理想,即打破金融霸权,重塑世界金融体系,让后发国家掌握更多金融主动权,保障本国金融安全,提升国家与国家、人与人之间的协作效率。

币安将提供全流程技术支持、合规风控体系与多维度合作网络,来帮助“区域版Libra”崛起。币安欢迎更多在全球范围内拥有强大影响力的政府、企业及各类组织和我们共同协作,构建一个全新的开放联盟生态“共同体”。欢迎志同道合者联系我们,与币安探讨数字世界的无限可能性:venus@binance.com

三、政策监管建议

面对新兴科技革命,抢先积极拥抱的国家将具备先发优势:马耳他对数字货币交易所敞开怀抱,迅速上升为国家战略,将自身打造为区块链与数字货币强国;新加坡对数字货币采取包容开放的监管态度;美国、日本将数字货币交易所纳入监管,并发放金融牌照;瑞士、乌干达、罗马尼亚、百慕大、泽西等国家及地区持续有效探索数字货币的监管体系与应用方式;美洲、亚洲、欧洲、非洲的顶级企业们在数字货币领域投入大量人力物力。新一轮的金融科技浪潮中,没有人希望自己掉队。

无论是美国Facebook的“libra”,还是韩国版的Libra,有越来越多的政府和企业开始用科技快速推动金融变革。目前,“Libra”们正以指数级速度成长,并将重塑世界金融体系,带来的变革甚至远超互联网。与其抗拒变革而丧失先机,不如主动拥抱变革。计划经济体制下,深圳大胆探索市场经济的成功经验是很好的案例。同时,“libra”们需要在政府合法合规的监管框架下才能有序发展。具体建议如下:

第一,建议中央政府确立区块链行业与数字稳定币在未来金融体系中的核心战略地位

第二,建议在一定范围内建立监管沙盒机制,试点基于数字稳定币的支付结算服务。

第三,建议允许民营企业发行数字稳定币,开发跨境支付结算系统。

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