刷屏币圈的DeFi到底是什么,又为何引发信任危机?

DeFi萌芽于2018年,到2019年初开始逐渐进入到大家的视野,直到19年年底,一跃成为币圈大热话题。

你真的了解DeFi吗?

DeFi全称Decentralized Finance,中文名称“去中心化金融”。是用来构建开放式金融系统的去中心化协议,旨在让所有人可以随时随地进行金融活动。

说的再直观点,DeFi一般指基于智能合约平台(如:以太坊)构建的加密资产、金融类智能合约以及协议。包括:货币发行、货币交易、借贷、资产交易、投融资等。

我们平时说起的闪电网络、去中心化交易所、网络借贷平台、保险平台、去中心化钱包等都是属于DeFi范畴。

与传统金融相比,DeFi具有更广泛的全球金融服务、经济实惠的跨境支付、隐私性和安全性的提升、交易的抗审查性、操作简单易懂这些优势。

DeFi和去中心化借贷

可以说,DeFi应用范围很广,几乎涵盖了传统金融的主要领域。只是在这诸多应用中,掀起最大波澜的无疑要属去中心化借贷项目了,这也是DeFi继加密货币之后走出的第二步。

去中心化借贷,由平台作为出借方,但资金存储在智能合约上。主要特点是:基于数字资产的抵押、通过自动化实现即时交易结算、用超额抵押模式代替信用审查。

在ICO被市场淘汰,STO门槛又高的情况下,DeFi去中心化借贷自然而然的成为了币圈首选融资方式。

DeFi被套利,陷信任危机

只是,近期闹得沸沸扬扬的DeFi借贷协议bZx(闪电贷)资产被盗事件,却让DeFi陷入了信任危机。

在2月15和2月18日这两天,DeFi借贷协议bZx两次遭到黑客攻击,15秒不到就被“套利”近百万美元。在第二次遭到攻击后,DeFi生态中锁定资产价值在数小时内下跌1.42亿美元,至此,DeFi生态信任危机爆发。

需要注意的是,这并非我们平时所说的黑客盗取资产,而是攻击者直接利用bZx“合约漏洞”,通过光明正大的交易,进行的实实在在的套利,堪称凭自己的实力“赚钱”。

第一次,攻击者在5个DeFi产品间来回调用智能合约机制,以零资金成本成功“套利”了价值35万美元的代币。第二次,再次使用同样的方式成功套走价值64万美元的代币。

作为致力于解决中心化金融信任风险的DeFi,如今却因为自身安全问题导致被套利,而锁定的资产遭遇丢失,也让大家对DeFi生态问题产生了担忧和不信任。

而除了被套利之外,更受到大家诟病的其实是,事件发生后,bZx开发者采用紧急管理权限,将攻击者的部分收益成功锁住。这种做法虽是帮用户挽回了一些损失,但却违背了去中心化的原则,更加加剧了此次信任危机。

对于DeFi来说,想要分到金融市场这块大蛋糕,只有真正做到去中心化,才能拥有制胜法宝。

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