与客户同频共振,铜板街以金融科技创新打造全品类平台

10月中旬,铜板街平台的银行精选服务再添新成员,引入苏宁金融与合作银行推出的支持灵活存取的银行存款产品,数字科技赋能的一站式全品类精选平台概念内涵日益丰富。

近一段时间以来,铜板街积极引入了多款机构精品,做大做强机构品类,涵盖银行、基金、保险以及保险定制服务等。而上线的产品和服务均由相关机构直接提供,交易通过客户在各机构开通的电子账户完成,铜板街只作为信息中介平台,负责精选资产、精准推荐。

之所以朝这个方向落子,一方面与铜板街服务小微的初心密不可分,铜板街创始人、董事长何俊正是认定“中国的未来在于小微”才下海创业;另一方面,铜板街自创立起就是一家以客户第一为基本信仰的金融科技企业。积极顺应客户的需求变化,无疑是践行客户第一的必然要求。

2012年,人们对互金这种服务形式的认识还很模糊,态度很谨慎,信息获取的诉求远大于交易,铜板街认准移动互联的大趋势,敢为人先,直接从移动端切入,上线了查询版APP;几个月后,在早期采纳客户熟知了相关模式和流程之后,产生了尝试性的交易需求,2013年6月,铜板街便上线了交易功能,率先引入了货币基金;2015年正式成立了客户体验部门,迄今为止,客户已提出了1184条建议,铜板街据此完成了125次服务和功能迭代,包括预约、自动复投、账单、转让、会员体系等今天已属平台标配、旗舰的功能或服务。

几年来,在交易效率、便利性、安全性、信任等方面的问题得到基本妥善的解决后,铜板街平台依靠稳健、贴心服务、智能服务获得的高忠诚度客户提出,希望一站式解决个人及家庭资产配置问题,建议重点强化决策支持和动态优化方面的功能和性能。而据美国标准普尔公司所做的调查,欲实现稳健增长,家庭资产的配置应该设立四类账户,主打流动性和短期的现金消费账户;应对意外、疾病等风险事故的保障性杠杆账户;从高风险中博取高收益的风险投资账户;用于养老、教育,主打稳健、长期刚需的安全理财账户,且各自的占比大约为1:2:3:4。

作为一家以金融科技业务为核心的高科技企业,铜板街不是简单地展示相关产品的信息,而是基于客户的个性化需求提供定制化的精选资产、精准推荐和精制服务,创造极致体验。这背后是以实现了AI深度赋能的智能营销系统,具有强大的分析、比价能力的智能产品导购系统和提供组合、业绩诊断及优化建议的智能投顾系统为支撑的。事实上,在今天,人们可以从各种渠道非常便利地获取各种产品的信息,但从浩如烟海的产品中挑选出最适合自己的,并不容易,而这正是铜板街这类科技平台愿意干、善于干的事情。

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