关注DeFi,见证以太坊奇迹

近一段时间以来,我连续写了好几篇介绍以太坊去中心化金融领域(DeFi)的一些应用和它们的代币。这些代币在一上线就有了相当高的涨幅,相对于它们在私募时的价格,有些都翻了几十倍。这对那些参与了项目私募轮的投资者而言无疑是收获颇丰的。

这其中最典型的就是Compound发行的COMP代币和Balancer发行的BAL代币。

在它们的示范作用下,后面还有一大堆排着队准备发行治理代币的知名项目,比如两个更有名的项目Aave和Uniswap等。可以想象不出意外,这些项目一旦发行了治理代币,它们的币价也将迎来暴涨。

面对这样的情形,有不少读者问我,该怎么投资DeFi类代币?

对普通投资者而言,要直接投资DeFi类代币现在最直接的办法只能是到交易所上去购买。然而去交易所购买会有两个比较尴尬的地方:

一是这类代币一上线就暴涨,这时买入,后续还能有多少升值空间很难判断。

我们还是以COMP和BAL为例。COMP一上线曾经猛冲到347美元,截至写稿时为止,它已经跌至230美元;BAL上线后短时间内最高涨到了22美元,截至写稿时为止,已经跌至12美元。

如果投资者不顾一切地抢热点,冲进去就买,就很容在高点接盘。而一旦接盘什么时候能解套,以当下的形势还很难判断。因为前面我已经说过----还有一大堆知名项目准备发币,它们都会把投资者的注意力吸引走。一旦资金去追后续的热点,前面这些项目发的币还能不能维持这个价位就很难说了。

二是这类代币目前只有一些小交易所上线交易,而三大交易所(币安、火币和OKEX)在这轮DeFi热潮中没有什么跟风的动静。而在小交易所交易是有一定风险的。

直接投资不方便,投资者还可以通过提供流动性参与挖矿的方式免费获得这些DeFi类代币。但这样操作,也会有两个问题:

一是投资者的收益率很低,成本却较高。

上面这幅图,我在前几天的文章中引述过。从图中可以看到,用户存入1000美元的USDT,得到的每日回报才0.04%,换算成年回报也才14.6%。而且这个回报率还会继续向下。

二是整个操作的过程比较复杂---涉及到钱包的操作、智能合约付费等一系列流程,这对大多数小白用户或不熟悉以太坊操作的用户而言耗时费力,很容易在操作途中失去耐心半途而废。

因此对普通用户而言,参与这类DeFi项目,无论是直接投资还是免费获得,这两种方式付出的代价和获得的收益都不大划算。所以DeFi的大热对普通用户而言更像是一场视觉盛宴,看着热闹但实际收益并不大。

真正能从这场盛宴中收获厚利的是那些项目的私募轮投资者。

那么我们该以什么样的态度看待DeFi呢? 对普通用户而言,DeFi对我们真正的意义是让我们看到了以太坊生态的裂变。以太坊正从2017年的1CO破灭中一步步苏醒,正在迎来一个全新的生态。而这个生态尽管现在还只是处于初生的阶段,但它所展现的未来已经无比光明

这个生态未来会不会再出现1CO那样适合大众参与的新机遇目前还未知,但这个生态让我们看到了以太坊生命力的再次焕发。只要有这一点,以太坊重回高点,再创辉煌就只是时间问题,因此我们现在每定投一枚以太坊,在未来都将获得丰厚的回报。

我们密切关注DeFi,不仅仅是为了耐心等待这里面可能出现的新机遇,更是为了见证以太坊的再创奇迹。

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